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Day Trade - o que é e como funciona

Capítulo 1

O que é Day Trade?

Vamos falar sobre o Day Trade? Basicamente, ele é uma modalidade que acontece na Bolsa de Valores e é conhecido por sua rapidez e agilidade, porque é focado no curtíssimo prazo. Ao longo deste artigo, explicaremos como fazer Day Trade e outras informações úteis sobre o tema. Se você tem interesse e quer saber mais a respeito, continue lendo o texto até o fim.

Em termos práticos, o Day Trade acontece quando você decide comprar e vender um ativo no mesmo dia.

Aliás, o termo "Day Trade" pode ser livremente traduzido da língua inglesa como "negociação diária", ou seja, são operações de curtíssimo prazo. Em muitos casos, elas podem durar apenas poucos minutos.

Por exemplo, se você comprou ações da Petrobras às 10:00 da manhã e resolveu vendê-las às 15:00 da tarde no mesmo dia, podemos dizer que essa transação foi um Day Trade. É bem simples de entender, não é mesmo?

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Capítulo 2

As vantagens do Day Trade

Você provavelmente está se perguntando quais são os motivos que levam alguém a fazer operações Day Trade. Pensando nisso, separamos algumas vantagens dessa prática. Confira quais são elas:

Agilidade
Como você sabe, o day trading é feito em transações de prazo bastante curto. Em alguns casos, o intervalo entre a compra e a venda do ativo pode durar apenas alguns poucos minutos.
Assim, não é necessário se preocupar com datas de vencimento muito distantes. É tudo muito ágil e sem nenhuma enrolação.
Alavancagem
Imagine, por exemplo, que você investiu R$10.000,00 em algumas ações. Poucas horas depois, conseguiu vendê-las por R$13.000,00. Nesse caso, a única movimentação em sua conta será a entrada da diferença. Isto é, você receberia os R$3.000,00 que ganhou. É bem prático, né?
Essa é a maior vantagem do Day Trade. Investir com alavancagem significa que você não precisa pagar pelas ações que compra — você só paga ou recebe a diferença entre os preços de compra e venda.
Stop loss — prejuízo estimado
Ninguém gosta de perder dinheiro, certo? Por isso, quem lida com essas negociações rápidas precisa tomar decisões embasadas em dados concretos, utilizando a análise técnica para Day Trade. O objetivo é diminuir os riscos, identificar oportunidades e conseguir as melhores rentabilidades.
De qualquer forma, é sempre bom ter uma alternativa para minimizar eventuais prejuízos. Afinal, não é possível prever com 100% de certeza o que vai acontecer no futuro.
O stop loss, portanto, é um mecanismo criado para limitar o prejuízo máximo de uma aplicação. Com essa ferramenta, você pode estimar suas perdas e minimizá-las, evitando prejuízos muito maiores.
Margem de garantia
Se você quiser investir R$50.000,00 em uma ação e não tiver todo esse valor em sua conta, não tem problema. Afinal, a margem de garantia foi criada para facilitar a vida de quem investe.
Dentro de um determinado limite, você pode usar títulos públicos, Certificados de Depósito Bancário (CDB) e até outras ações como garantia, por exemplo. O importante aqui é saber utilizar esse recurso com sabedoria.
Análise técnica
A análise técnica para Day Trade é uma ferramenta extremamente importante. Ela é um mecanismo poderoso, usado para identificar boas oportunidades do mercado.
Através de diversos indicadores, é possível observar no gráfico algumas tendências e padrões do mercado e utilizar essas informações a favor
dos seus investimentos.

Além da constante interpretação dos gráficos, você também pode contar com a ajuda de profissionais qualificados da Toro. Você pode tirar dúvidas com uma equipe devidamente preparada para te ajudar e ainda conferir quais ações estão sendo mais negociadas no momento.

O mais legal é que você também pode aproveitar essas oportunidades e investir com poucos cliques.

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Capítulo 3

O perfil de quem investe no Day Trade

Atualmente, é bem mais fácil fazer investimentos no Day Trade. O avanço da tecnologia e o surgimento das plataformas financeiras simplificadas contribuíram muito para isso.

Esses fatores deram mais agilidade para quem investe, facilitando a execução de transações super-rápidas. Mesmo assim, nem todo mundo tem o perfil adequado para investir nessa modalidade.

Geralmente, pessoas com perfil mais arrojado se encaixam melhor no day trading porque estão mais adaptadas ao risco e conseguem lidar melhor com as variações intensas.

De todo modo, vale ressaltar que bons day traders são pessoas ágeis e absolutamente detalhistas. Além disso, gostam de desafios e estão abertas às diferentes possibilidades oferecidas pelos mercados financeiro e de capitais.

Porém, mesmo para as pessoas que investem e são mais experientes, é sempre uma boa opção contar com o apoio de profissionais. Ter uma boa corretora à disposição pode ser um grande diferencial na hora de investir nos prazos de curtíssima duração.

Quem entende do assunto pode te ajudar bastante na hora de, por exemplo:

  • Fazer uma boa análise técnica para Day Trade.

  • Compreender gráficos complexos.

  • Identificar oportunidades de investimento.

A boa notícia é que a Toro facilitou esse processo e te entrega, em tempo real, as melhores oportunidades da Bolsa no momento. Seja no Day Trade ou em outro prazo, você pode aproveitar o melhor da Bolsa com poucos cliques. Assim, você investe aliando a agilidade necessária no day trading e o conhecimento fundamental para fazer bons investimentos.

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Capítulo 4

Day Trade no Mercado Futuro

Uma das coisas mais legais sobre o Day Trade é que ele não se resume a comprar e vender ações no mesmo dia. Você não precisa, se não quiser, aplicar apenas nesse tipo de ativo.

Fazendo day trading, você pode investir no curto prazo em commodities, como petróleo, milho e café. Além disso, também há a possibilidade de aplicar em moedas estrangeiras e em índices, como o Ibovespa e o S&P 500.

Essas operações fazem parte de uma categoria chamada de Mercado Futuro. Mas nem todo mundo conhece esse ambiente da Bolsa.

O Mercado Futuro tem uma importância gigantesca, já
que movimenta 10 vezes mais dinheiro que todas as negociações de ações juntas.

No Mercado Futuro, os preços e as tendências variam de acordo com a relação entre oferta e procura dos ativos. Ou seja, nesse quesito, funciona de maneira idêntica ao que acontece com as ações. A diferença é que você negocia contratos futuros, que são acordos de compra e venda por um determinado preço e por certo período.

Além disso, a alavancagem no Mercado Futuro permite que você invista até cerca de 30 vezes do seu capital, dependendo da sua corretora. E isso pode acabar gerando ainda mais oportunidades de investimento.

Surgiu uma curiosidade de aprender mais sobre o Mercado Futuro e também como começar a investir pensando no seu futuro?

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Capítulo 5

Como ganhar na queda com Day Trade

A maioria das pessoas acha que só há um jeito de ganhar com ações: comprar na baixa dos preços e vender quando eles estiverem subindo. É claro que essa prática funciona muito bem, mas também há outras opções.

Uma das estratégias para Day Trade mais famosas e utilizadas é chamada de "Operação Vendida", também conhecida como short selling ou venda a descoberto.

No modelo tradicional, por exemplo, você compraria uma ação de manhã por R$50,00. Depois de analisar o mercado, digamos que optou por vendê-la por R$60,00 à tarde naquele mesmo dia. Ou seja, você fez a aquisição durante a queda do valor e esperou para vender seu ativo no momento em que ele voltou a subir. Nesse exemplo, você ganhou na alta.

Para ganhar na queda e aproveitar a venda a descoberto, você precisaria agir de modo contrário: vender a ação por R$60,00 de manhã e recomprá-la por R$50,00.

O lucro foi o mesmo tanto na elevação quanto na queda do preço, percebeu? O que mudou foi a forma de investir. Dependendo do momento e do que mostra a análise técnica para Day Trade, pode ser mais interessante adotar uma ou outra estratégia. Veja como funciona essa estratégia na Toro Investimentos:

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Capítulo 6

Mitos sobre o Day Trade

Infelizmente, alguns mitos e preconceitos ainda cercam esse tema. Algumas afirmações falsas são prejudiciais porque podem afastar as pessoas do Day Trade sem nenhuma razão.

Levando isso em consideração, separamos algumas das maiores mentiras a respeito desse jeito de investir. Veja quais são elas agora:

Você precisa ficar o dia todo na frente do computador
Essa é uma impressão de quem não conhece muito bem o assunto. A ideia é que você ajuste as operações aos seus horários e viva seu cotidiano normalmente. É possível, aliás, receber notificações e operar em tempo real pela tela de seu celular.
Com poucos cliques, você pode acompanhar as variações e tomar as melhores decisões mesmo quando estiver fora de casa.
Você precisa saber de tudo que está acontecendo no mercado de renda variável
É impossível alguém saber tudo sobre algum assunto, né? É interessante que você acompanhe o mercado e fique por dentro das notícias. Porém, isso não quer dizer que você deve dominar tudo relacionado ao Day Trade até conseguir um diploma em Economia.
Se você quiser aplicar em commodities, por exemplo, basta focar sua atenção nelas. Além disso, se você conta com o apoio de outros profissionais, tudo fica ainda mais fácil.
Operar em Day Trade é arriscado demais
Esse é um mito bem velho sobre operações Day Trade. Tenha em mente que qualquer investimento tem riscos — até os mais conservadores e de renda fixa têm, por menores que sejam.
O day trading não é mais arriscado pelo fato de ter prazos curtos. Aliás, o risco está muito mais relacionado ao tipo de ativo que você escolhe.
O importante é saber como gerenciar os riscos e conhecê-los. Fazendo isso, você diversifica suas aplicações e se aproximará de bons resultados.
As operações de Day Trade são lucrativas apenas para as corretoras de valores
Essa afirmação não é verdadeira. É claro que as corretoras recebem pelo serviço que prestam, afinal, elas têm um papel importante ao auxiliar quem investe. Ainda assim, você também ganha quando faz as escolhas certas.
E a primeira delas é eleger uma corretora de valores transparente, que não vai cobrar preços abusivos nem te induzir a realizar operações desnecessárias, apenas para gerar corretagem.

Investindo com a Toro, você tem a vantagem de contar com profissionais especializados no mercado de investimentos e que vão te ajudar a trilhar um caminho de sucesso. Você pode investir no Day Trade com poucos cliques e ainda pode conferir quais ações têm perspectiva de se valorizar em breve.

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Capítulo 7

Taxas e tributações para Day Trade

Assim como em outras modalidades, algumas taxas e tributações estão atreladas às operações Day Trade. Informe-se corretamente sobre elas para evitar surpresas no futuro, ok?

Taxa de corretagem

corretagem

É cobrada pela corretora de valores sobre os investimentos na Bolsa de Valores e varia bastante de corretora para corretora. Então, procure saber exatamente quais são os preços cobrados antes de abrir uma conta em uma corretora.

Taxas de TED

TED

Para fazer as operações do day trading, você precisará movimentar seu capital entre a conta bancária e a conta na corretora. Faça uma estimativa das transações mensais e planeje-se para lidar com esse custo.

Emolumentos

emolumentos

São cobrados pela Bolsa e pela CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia). Devem ser considerados para cada operação de compra e venda. O preço a ser pago dependerá da quantidade e do tipo de ativo que você negociou.

Imposto de Renda

imposto de renda

O IR cobrado no Day Trade é de 20% sobre o lucro líquido. Um detalhe que nem todo mundo sabe é que, no caso do Day Trade e de contratos futuros, é preciso declarar o lucro mensalmente, independente do valor negociado.

Vale lembrar também que o pagamento do Imposto de Renda é feito via DARF — Documento de Arrecadação de Receitas Federais, que pode ser emitido diretamente no site da Receita Federal. Lembre-se de descontar os custos de corretagem do que você lucrou.

Enfim, como você viu, o Day Trade é uma modalidade de investimentos repleta de possibilidades e desafios. Com ela, você pode realizar seus maiores sonhos, como se livrar de vez de um financiamento ou fazer um curso fora do país, e até mesmo se descobrir em uma nova carreira.

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Capítulo 8

Dúvidas frequentes sobre Day Trade

Não. O limite é definido pelo capital que você tem em conta e pela alavancagem permitida por sua corretora. Tirando essas limitações, você pode fazer quantas transações quiser.

Não há uma resposta exata para essa dúvida. Apesar disso, ela é muito pertinente. O Day Trade tende a combinar com quem tem o perfil mais agressivo, que tem disponibilidade para correr riscos e sabe lidar com as variações do mercado.

No entanto, tudo é uma questão de adaptação. Muitas pessoas, que antes preferiam investir em aplicações conservadoras, descobriram o day trading e agora o consideram uma ótima opção. Se estiver em dúvida, converse com um profissional experiente para conhecer modalidades adequadas ao seu perfil.

A solução para essa pergunta depende muito dos objetivos que você tem com seus investimentos. O Swing Trade é bastante parecido com o Day Trade, a diferença é que as ações podem ser mantidas por vários dias, em vez de apenas algumas horas ou minutos.

Sim, por que não? Desde que você tenha se preparado bastante e sinta disposição para isso, é perfeitamente possível. De qualquer forma, é indicado ter uma reserva emergencial e conversar com pessoas que já fazem isso, para entender melhor a rotina desses profissionais.

Para se tornar um trader profissional, o primeiro passo é estudar. O aprendizado sobre essa modalidade deve ser constante. Afinal, conhecimento nunca é demais. Busque aprender fazendo cursos, lendo livros e acompanhando sites sobre o assunto. E lembre-se sempre de contar com fontes de informação confiáveis.

Além disso, é preciso ter conta em uma boa corretora de valores. Escolha sua corretora para Day Trade com bastante cuidado. Afinal, ela pode ser uma aliada ou a maior inimiga das suas estratégias de Day Trade. Por isso, busque empresas com reputação positiva e que ofereça segurança e praticidade para você.

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