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Melhores Fundos Imobiliários para investir

Capítulo 1

Melhores Fundos Imobiliários para 2019 e 2020

Investir em imóveis não é algo novo para os brasileiros. Durante muitos anos, entrar nesse mercado exigia um grande investimento e elevado nível de expertise, isso sem considerar toda a burocracia envolvida.

Entretanto, os Fundos de Investimentos Imobiliários, ou FII, surgiram para trazer a praticidade da Bolsa de Valores para o mercado de imóveis. Neste artigo, além de entender o que é FII, você vai ter acesso aos melhores Fundos Imobiliários de 2019 e também quais têm grande potencial para 2020.

Buscando rendimentos maiores, milhares de investidores começaram a diversificar suas respectivas carteiras de investimento. Nesse movimento,os fundos imobiliários ganharam grande espaço no mercado financeiro.

O ano de 2019 contém diversos fatores que deixaram o panorama interessante para os fundos imobiliários. O valor atrativo de cotas e a expectativa de recuperação da economia do país são alguns dos fatores que podem afetar fortemente o desempenho dos principais fundos do mercado daqui em diante.

Por esse motivo, separamos os fundos imobiliários que ficaram no nosso radar em 2019 e permanecem com boas perspectivas em 2020:

BCFF11

O fundo de investimento imobiliário BCFF11 tem como uma das principais características a ampla diversificação.

O BCFF11 tende a ter ganhos com o cenário econômico mais otimista, o que estimula as vendas do varejo brasileiro e, consequentemente, a expansão das empresas do setor.

GGRC11

Além de viver um momento de taxa de juros em patamares cada vez mais baixos, a tão esperada retomada do crescimento econômico brasileiro começou, o que acaba favorecendo o cenário de investimentos do segmento imobiliário.

Isso beneficia o fundo GGRC11, já que o objetivo dele é realizar investimentos em imóveis comerciais, voltados principalmente para o setor industrial e logístico.

JSRE11

O JSRE11 é um Fundo Híbrido que realiza investimento em empreendimentos imobiliários, sendo a maior parte do portfólio atual composta por imóveis e cotas de outros FIIs.

A gestão é ativa e realizada pela Safra Asset, que se mantém atenta para encontrar oportunidades no mercado, tanto para imóveis quanto para outros FIIs.

KNCR11

O KNCR11 Imobiliários possui uma carteira bem diversificada, composta por 48 títulos, todos adimplentes e vários com baixo risco de crédito, como MRV, Petrobras e Caixa Econômica Federal, além disso o fundo possui alta previsibilidade do fluxo de caixa.

KNRI11

Como o KNRI11 é um fundo diversificado que atua tanto na logística quanto em lajes corporativas, com uma vacância abaixo da média do mercado, acreditamos que a retomada do crescimento econômico, pode contribuir com a valorização das cotas do fundo.

MALL11

O Malls Brasil Plural FII tem como objetivo a obtenção de renda, a partir da exploração imobiliária e ganho de capital de ativos imobiliários do segmento de Shopping Centers.

Com a melhora de indicadores econômicos ligados ao setor os fundos ligados aos Shopping Centers tendem a se beneficiar e acreditamos que o portfólio do MALL11 está bem preparado para absorver essa melhora.

RBRF11

O RBRF11 é um fundo de investimento imobiliário que busca auferir rendimentos e ganhos de capital na aquisição de cotas. O fundo segue com sua gestão ativa do portfólio, sobretudo em ativos alpha, que tem como foco FII de imóveis prontos com potencial de valorização.

RCRB11

O RCRB11 (antigo FFC11) é um fundo que investe em Lajes Corporativas, com foco no eixo Rio-São Paulo, para auferir ganhos com receitas de locação e distribuir aos seus cotistas.

XPLG11

No segmento de logística identificamos uma oportunidade de compra para o Fundo XPLG11 que vem ganhando notoriedade em seu nicho de atuação pela qualidade dos relatórios e pela gestão ativa de seus administradores, mas, principalmente, pela consistência em seus resultados.

XPML11

O XP Malls FII tem como objetivo a obtenção de renda por meio da exploração imobiliária de shopping centers, bem como o ganho de capital, mediante a compra e venda de shopping centers.

Os lojistas se mostram mais confiantes, com uma melhor percepção sobre o ritmo de vendas, assim como os consumidores, apostando em uma melhoria da situação financeira.

Invista em FIIs e vá muito além da renda fixa.

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Capítulo 2

O que é FII?

Neste bloco, você entenderá o que é FII e como esse investimento funciona. Vamos lá?

Primeiramente, FII é a sigla para Fundo de Investimento Imobiliário. Esse título, também conhecido apenas como Fundo Imobiliário, tem seu funcionamento bem semelhante ao de outros fundos mais conhecidos no mercado.

Ele pode ser comparado a um condomínio de investidores. Esses “condôminos” se juntam com um único objetivo: investir em empreendimentos em conjunto. Os fundos imobiliários, por sua vez, são formados para aqueles que desejam aplicar especificamente no mercado de imóveis. Bem simples, não é?

Os fundos reúnem capital de diversos investidores e aplicam em empreendimentos com bom potencial de retorno, de acordo com a visão de uma gestora de fundos.

Mas tudo começa no IPO de um novo Fundo Imobiliário. Em outras palavras, o seu lançamento na Bolsa de Valores. Com o dinheiro arrecadado nesse momento, os FIIs adquirem imóveis, sejam eles prontos ou em construção, e buscam o seu lucro através da venda e de aluguéis.

Os imóveis comercializados nessas transações são dos mais variados tipos. Os fundos focam, frequentemente, em imóveis como por exemplo:

  • Aeroportos

  • Agências Bancárias

  • Hospitais

  • Prédios comerciais

  • Shopping Centers

Inclusive, existem fundos que são focado em títulos de renda fixa voltados para o mercado imobiliário. Isto é, alguns FIIs compram, além de imóveis, Letras de Câmbio Imobiliário (LCI), Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) e outros papéis.

Mas, e do ponto de vista dos investidores? Também é bem simples de entender: investir em fundos pode ser comparado a comprar pequenas parcelas dos imóveis que o compõem. Essa parte é conhecida como cota.

Cada fundo imobiliário tem um número de cotas limitado, mas se um FII for totalmente preenchido no momento de seu lançamento, investidores podem adquirir esses pequenos pedaços no chamado mercado secundário. Isso significa que você estará comprando cotas de outros investidores.

Por mais que muitos acreditem que se tratam de investimentos de renda fixa, os FII têm a rentabilidade variável e seu valor de mercado apresenta certa volatilidade.

Resumindo
Os fundos imobiliários são investimentos de renda variável com foco no mercado de imóveis. Seus investidores compram partes do fundo, as cotas,
e as vendem após a sua valorização.

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Capítulo 3

FII em 2019: veja quais entregaram os melhores resultados

Por mais que rentabilidades passadas não garantam resultados futuros, é sempre bom ver o desempenho de alguns ativos antes de investir, não é mesmo?

Incluir fundos imobiliários em sua carteira pode ser
uma excelente forma de impulsionar seus resultados.

No ano de 2019, alguns FIIs conquistaram rendimentos impressionantes. Ao comparar com outras modalidades de investimento como a renda fixa ou a Poupança, os fundos realmente merecem destaque.

Veja os 10 Fundos Imobiliários que mais renderam em 2019 e você encontra no Toro Investimentos:

Nome do fundo Retorno em 2019 - até 31/10
RBVA11 33,86%
VISC11 30,19%
VRTA11 29,69%
BCRI11 29,46%
HGPO11 29,21%
HFOF11 28,60%
HGBS11 28,28%
SDIL11 28,11%
BPFF11 27,98%
HGRE11 27,74%

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Capítulo 4

Como selecionar os melhores fundos imobiliários

Além da análise do cenário econômico do país, existem alguns pontos que facilitam na escolha de FII para se investir. Leve essas dicas como um checklist dos fundos imobiliários.

Todos os fundos que citamos acima cumprem esses 5 pontos que serão detalhados a seguir. Vamos lá?

1. Escolha uma boa gestão
Algumas gestoras de fundos imobiliários já são conhecidas no mercado por apresentarem bom desempenho. Verifique alguns pontos como por exemplo: os investidores têm acesso a todas informações? A taxa de administração está condizente com o mercado? Como anda a prospecção de novos inquilinos?
É importante avaliar a gestão do fundo de um modo geral para ter a certeza de que ela condiz com seus objetivos.
2. Verifique o índice de vacância
O índice de vacância mostra quanto dos imóveis do fundo estão vagos. Quanto maior o índice de vacância, menor tende a ser os rendimentos pagos aos seus investidores.
Fundos bem geridos e com imóveis bem localizados tendem a apresentar menores índices de vacância e, consequentemente, têm resultados melhores para seus compradores.
3. Confira o valor das cotas
O preço das cotas de um fundo varia diariamente. Antes de comprar parte de determinado FII, é preciso verificar se o preço cotado está valendo a pena, ou não, para o fundo em questão.
Existe uma conta bem simples para fazer essa análise: basta dividir o patrimônio líquido do fundo imobiliário pelo número de cotas emitidas. Esse valor representa o patrimônio líquido por cota, também conhecido pela sigla PLC.
Se o preço da cota estiver muito acima do PLC, pode indicar que o mercado corrigirá esse valor e sua cotação poderá ter quedas. Se estiver abaixo do PLC, pode indicar boas oportunidades ou que o fundo possui inconsistências.
4. Cheque a liquidez do FII
O quarto ponto é relativo à liquidez do fundo imobiliário. Esse indicador pode ser identificado analisando o volume de negociações do FII. Esse número mostra se esse ativo se movimenta ou não durante o dia na Bolsa de Valores.
Quanto maior o volume, maior a liquidez do fundo. Isto é, mais investidores vendendo e comprando. Isso indica que ele é menos arriscado do que um fundo de baixo volume e você não terá dificuldades para vender suas cotas.
5. Faça parte do IFIX - o Índice de Fundos imobiliários
IFIX é como o índice de referência desse mercado é conhecido. Ele foi criado em 2012 e tem como objetivo indicar o desempenho dos principais índices disponíveis na Bolsa de Valores.
Podemos fazer uma comparação simples: o IFIX está para o mercado de fundos imobiliários assim como o Ibovespa está para o Mercado de Ações. Entendeu?
Selecionar um fundo que é abrangido pelo IFIX é como escolher um FII pré-selecionado. Em sua maioria, são fundos que apresentam liquidez e valor de mercado interessantes.

Veja os melhores fundos imobiliários para investir hoje.

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Capítulo 5

Como funciona a rentabilidade FII?

Agora que você já sabe o que é Fundo Imobiliário, já pode passar para o próximo passo: como investidores ganham com esse tipo de investimento.

Quem compra cotas de fundos imobiliários podem ganhar dinheiro de duas formas distintas: a distribuição de resultados e a valorização das cotas. Entenda melhor a seguir:

1. Como funciona a distribuição de resultados de um fundo imobiliário?
Os FIIs pagam de tempos em tempos, muitas vezes mensalmente, parte dos lucros obtidos aos seus investidores. Cada um recebe um valor proporcional de acordo com o número de cotas que tem.
Os fundos são obrigados a distribuir pelo menos 95% do lucro aos seus cotistas.
2. E o que significa valorização das cotas?
Enxergue as cotas como ações. Quando você investe em determinado fundo, o seu valor pode variar enquanto tiver com a sua cota em carteira.
Se você comprar por um preço mais em conta e depois vender após uma valorização, a diferença entre esses valores será o rendimento do seu investimento.

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Capítulo 6

Como investir em FII?

Após conhecer o que são Fundos Imobiliários e entender como ganhar com eles, chegou a hora de aprender como investir nesses títulos.

Podemos listar 5 passos fáceis para começar a aplicar em FII. Hoje mesmo você pode começar a se organizar para fazer esse investimento.

  • Conheça seu perfil:
    Esse é o primeiro passo para qualquer investimento. É fundamental você se conhecer como investidor antes de determinar onde investir. Neste processo, você terá que responder algumas perguntas: quanto risco tenho disposição para correr? Quanto tenho disponível para começar? Quando terei que resgatar?
  • Defina seus objetivos:
    Se investir em fundos imobiliários estiver de acordo com o seu perfil, chegou a hora de definir seus objetivos. Quando souber o quanto tem para investir e quando deseja resgatar, encontrará os fundos certos para seus planos. Se não souber escolher, não se preocupe que o próximo passo foi pensado para isso.
  • Abra conta em uma corretora:
    A porta de entrada da Bolsa de Valores para investidores são elas: as corretoras de valores. Para você começar a investir em fundos imobiliários, precisa de uma conta em uma instituição dessas. Conte com uma boa corretora de valores para ter acesso a boas oportunidades de investimento, de forma simples, ágil e prática.
  • Escolha os fundos certos para você:
    Através das dicas que passamos e, ao lado de profissionais, você será capaz de escolher os melhores fundos imobiliários para você e para seus planos. Não esqueça da diversificação: para alcançar bons resultados de forma responsável, monte uma carteira diversa contendo diferentes tipos de títulos, inclusive os melhores FIIs.
  • Agora é só investir:
    Conhecendo o seu perfil, com seus objetivos em mente, e com sua conta aberta, basta colocar tudo isso em prática e começar a investir. Lembre-se também de continuar aprendendo sempre, com quem realmente entende do assunto. E acredite, aplicar na Bolsa de Valores é bem mais simples do que você imagina.

Agora que conheceu os melhores fundos imobiliários e sabe exatamente como o universo dos FIIs funciona, está na hora de colocar tudo isso em prática. Vamos lá?

Capítulo 7

Investir nos melhores FIIs ao lado de experts

Depois de tender sobre todas as características e vantagens que os fundos imobiliários oferecem, provavelmente vai surgir a vontade de investir e conhecer melhor esse tipo de investimento.

No entanto, muitas pessoas que têm interesse acabam não seguindo adiante por medo de investir por conta própria e não saber escolher quais são os melhores FIIs. 

Para essas pessoas, e todas aquelas que já entenderam que os FIIs podem ser uma alternativa interessante para ir além da renda fixa, existe uma forma de investir nos melhores FIIs e ainda contar com a ajuda de experts no assunto.

No Clube de Proprietários do Futuro, você terá a oportunidade de investir em imóveis de um jeito totalmente diferente e ter ao seu lado grandes analistas do mercado. 

Entre os benefícios que esse Clube exclusivo oferece, você terá uma carteira recomendada pelos nossos experts com foco nos seus objetivos, relatórios completos sobre cada fundo imobiliário que indicamos, grupo no celular apenas para quem é membro do clube e também tirar dúvidas diretamente com os nossos especialistas.

Revolucione seus investimentos em imóveis.

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Capítulo 8

Dúvidas frequentes sobre FII

Algumas outras dúvidas podem surgir quando o momento de investir se aproxima. Pensando nisso, criamos uma seção para responder algumas perguntas que recebemos sobre esse tipo de investimento.

Você pode se perguntar qual investimento é mais vantajoso: FII ou diretamente em imóveis. Existem diversos pontos que podem ser comparados. Liquidez, valor do aporte inicial, burocracia e outros. Para responder essa pergunta, sugerimos que você leia o guia FII x Imóveis e veja cada um dos pontos que merecem ser comparados.

Existem algumas taxas que os cotistas normalmente pagam quando decidem investir em FII. A primeira delas é a taxa de administração, cobrada pela gestora do fundo para cobrir suas despesas.

A taxa de corretagem e a taxa de custódia são cobradas pelas corretoras. A primeira ocorre após as movimentações de compra e venda de cotas. Já a segunda, é cobrada por algumas corretoras apenas para manter seus investimentos em conta.

A taxa de performance, por sua vez, pode aparecer caso o fundo renda mais que previsto. Isto é, se o FII resultar mais do que o prometido. Por fim, os emolumentos são cobrados pela própria Bolsa de Valores. Eles são pequenos percentuais sobre o valor de compra e venda de seus ativos.

Para investidores “pessoa física”, aqueles rendimentos recebidos de tempos em tempos são isentos do Imposto de Renda. Entretanto, se o cotista tiver lucro na venda de suas cotas, ele ou ela terão que pagar 20% desse valor para a Receita.

Mas não se esqueça, o IR não é retido na fonte. Isto é, você deve lembrar de emitir um “boleto”, mais conhecido como DARF, através do site da Receita Federal e pagá-lo dentro do prazo determinado. Entendeu?

O investimento inicial em fundos pode ser bem baixo. É possível encontrar cotas por volta dos R$60. Entretanto, o recomendado é começar com um pouco mais, assim resultados interessantes podem ser alcançados com mais facilidade.

Como todos os outros investimentos ofertados no mercado financeiro, existem riscos ao se investir em FII. Especificamente para os fundos imobiliários, podemos separar os riscos em 3 pontos diferentes:

  • O risco de vacância pode ser explicado como o risco dos empreendimentos do FII não serem alugados, assim o fundo não apresenta resultados através do pagamento de aluguéis.

  • O risco de desvalorização, por sua vez, é o mais intuitivo: o resultado do fundo está ligado diretamente ao desempenho do mercado imobiliário. Se o mercado recuar, o resultado do fundo tende a seguir esse resultado.

  • Por fim, está o risco de mercado. Como as cotas podem ser vistas como ativos, elas estão sujeitas a lei da oferta e da demanda. Notícias e acontecimentos podem causar oscilações nesse universo.

Mas atenção: investir de forma consciente contribui para reduzir esses 3 tipos de risco.

Muitas pessoas já entenderam que investir em FIIs é uma ótima laternativa para ir além da renda fixa e ter resultados melhores. No entanto, esbarram no problema de não entender muito do assunto e o receio de investir por conta própria.

A boa notícia é que existe o Clube de Proprietários do Futuro, um lugar para quem quer revolucionar seus investimentos em imóveis com a ajuda de experts.

Neste clube exclusivo, todos os membros podem ter uma carteira focada nos seus objetivos e acesso a um grupo no celular para conversar diretamente com especialistas, além de várias outras vantagens.

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